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别用玩彩票的心态做投资,投资需谨慎
时间:2018-03-08 11:42

前两天,碰到一个酒席,席间有人问最近市场表现如何,我说市场不好。究其原因,有几个:

其一,市场并没有时间和空间的良好配合背景,这一条,早在一个半月以前就再三的阐述过。这是从技术面上来分析的,从很多的技术总结来说,这也是非常重要的一环。

其二,基本面来分析,其实国际金融还是比较虚弱的,而闹得沸沸扬扬的美债危机无异成了导火索,加上评级的下调等等,市场本身就是惊弓之鸟,在这一系列的因素之中更加重了悲观的情绪。

其三,预计下降的CPI也并没有下降。关于这一点,在6月份CPI刚刚出炉之后也已经说的很明白,“当事实并非如此的时候,恐怕不好的日子还要过上一段时间。”现在的结果就是对于人们一厢情愿心理的打击而已。

我接着对在座的所有人如此阐述。

实际上很多人是在用玩彩票的心态来做股票。这其实不是投资(我所说的投资是涵盖投机在内的概念,并不在这个定义以及区别上纠缠)。

十年以前,黄金到现在为止,从最初的价格已经涨幅数倍,为了类比方便,我不引用数据了。我们知道的,今年猪肉价格20元一斤。在5年前,价格不超过10元。也就是大约五年,猪肉的价格上涨超过了1倍。猪肉的价格在CPI计算之中占有重要的权重(国内的CPI计算是失真的,在房价方面只把房租纳入统计对象)。这五年以来,很多的衣食住行等等费用都是大幅度的提高。猪肉这五年价格涨了一倍。

而另一方面,对于居民而言,很重要的理财是储蓄。国内银行的存款年利率维持在很低的水平,一年期多少个点,五年期,十年期大家也都知道。目前五年期存款利率是5.5%,这个要经过复利来计算一下的,五年之后,存款利息是30.7%,资金好比100元,五年之后就成了130元。

五年以前,100元可以买超过10斤的猪肉,五年之后,130元可以买6.5斤猪肉。同样是猪肉,同样是钱,放在银行里面是等于变相的亏损,这是需要注意的。

把钱放在银行里面最大的考虑是安全,我五年之后起码还有那130元对吧,虽然经过计算,这130元钱还不如以前的100元,但是安全的。因此,很多居民选择了把钱放在银行里面,而且是心安理得的放在银行里面。

既然你能心安理得的把钱放在银行里面,也知道人民币的持续贬值,CPI的持续高位,还那么淡定,为什么转到了投资上面就不那么心安理得,不那么淡定了?原因在于大多数人其实不能端正自己的投资态度,用一种近乎疯狂的玩彩票的心态来玩股票。

投资,是一件很从容的事情,也是一件很快乐的事情。年收益50%,意味着5年之后就要超过5倍,年收益即便在30%,也是远远要超过CPI速度的。还有很多人,自己说的道理是一套一套,或者对于中肯之言都非常的理解、认同,但是轮到自己的操作之后就变得那么狗熊,最核心的原因,是自己面对“投资”这个词汇的认知错误。

经常可见的,很多人到了交易时间就要打开软件,要时时刻刻的盯住了,唯恐漏掉一分一秒的时间。其实,对着屏幕丝毫不走神的,三分之一是什么都不懂的,三分之一是知道目前什么价格,现在多少成交量的,最后三分之一中有大半是略有所懂,但实质上是不懂装懂的

最终一句话:你不懂,就不要那么卖力。这不是计件拿工资的事,很可能只会费力不讨好。《普遍的国人心态与金融》一文最后已经说的很详细,你越是看,那个每时每刻都在变化的价格就会对你产生无比强烈的刺激,你就越容易出错牌。更何况还什么都不懂,这不是“懵”还是什么啊。

玩彩票急切地想中奖,而且是大奖,追求的一夜暴富,一张彩票兑个几百万。把这种心理定位移植到投资上面,虽说其杠杆不会是花了几块钱中了几百万的100万倍-这也不可能的对吧,但实际上很多人的定位就是买了之后就要涨,不停地涨,还是不停地涨。买了一只股票之后,勤快的看来看去,看去看来,好像自己买彩票之后急切地看中奖号码是多少那样。对号入座,散户之中十有七八都是如此的心态和如此的做法。

我因此再次点名批评唐能通的《短线是银》,这套书之中,提到了财富累积的模式,“一个月抓住一个涨停板”,也就是一个月10%的利润增长,是“相当容易的”。这很容易将人引入误区。一个月10%,一年是多少?

给你一个数值:一个月6%的结果,就是一年之后翻倍。一年翻倍,十年是超过500倍。我刚才说到了一年50%的利润增长就已经很不错了,那一个月又能是多少呢?而这种30%-50%的资金增长模式是比较合理科学的,也是大众所比较容易取得的。

投资所必须的心态,是 从容,审时度势,有点耐心

看看现在的股民,好好看看。

从容吗?

审时度势吗?

有点耐心吗?

都没有。都把自己买的股票当成彩票了。

事实而言,股票是一种非常安全的投资途径。其中和期货等不一样是持有股票之后具有股东的身份,没有期货等概念之中的交割,意味着即便你是从大牛市最高峰买了之后,只要你持有着,也不会造成真正意义上来说让你亏损(那是账面资金的浮动),类似于你买了定期的存款一样,好比就做个五年期的存款,我相信,90%的人五年之后跑得赢这30%的涨幅吧。

安全性的另一个说明的就是很多人担心上市公司会退市。从理论上来说,的确有这种可能,一旦退市,你的资金投入等于灰飞烟灭。理论上是这样的。但是实际上,从A股市场运行到今天,20年的时间,退市的上市公司有几个?吸一口气就能报的完吧?你持有股票的上市公司日后能退市的话,那真的颇有些买彩票中奖的运气了。

很多人都没有比较衡量过,很落寞地说自己要退出股市。既然你打算退出股市,那么就干脆算一下上面的账,只当自己是把钱放到银行里面的,而绝不是买彩票的,用这种心态来做股票。这就应该是比较成熟的投资者了。

可以说现在也有很多人都追求短线的绝招、技巧。事实上而言,这一点上如果你能认识到心态的重要性、定位的重要性,那么这些单纯的技巧性的东西也就不是那么重要的了,心态>资金管理>技术,看看有多少人本末倒置了。

甚至是即便熟知某些技巧,其根本的理论出发点就是错误的,那恐怕也活不了多久。

投资的方式有很多种。股票投资、期货、现货、大宗商品、基金、保险理财、储蓄、债券、融资等等都可以说是投资的品种。但是,务必清醒地知道一点:

彩票绝不属于我这里所说的投资种类,所以,别用玩彩票的心态做投资。

最后,再次提醒一下:

投资是一件很从容的事情;

也是一件很快乐的事情;

投资需要的是审时度势和耐心。

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